Margin คืออะไร? ทำความเข้าใจมาร์จิ้นในตลาดฟอเร็กซ์และวิธีคำนวณอย่างถูกต้อง

มาร์จิ้นในฟอเร็กซ์คืออะไร? 

ในการเทรดฟอเร็กซ์ มาร์จิ้นคือ จำนวนเงินที่เทรดเดอร์ต้องกันไว้ในบัญชีเพื่อเปิดและรักษาตำแหน่งที่มีเลเวอเรจ มาร์จิ้นไม่ใช่ค่าธรรมเนียม แต่เป็นเงินประกันที่ครอบคลุมความเสี่ยงจากการเคลื่อนไหวของราคา โดยทั่วไปมาร์จิ้นจะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของขนาดการเทรดทั้งหมด

ตัวอย่างเช่น หากใช้เลเวอเรจ 1:100 การเปิดตำแหน่งมูลค่า $100,000 ต้องใช้เงินมาร์จิ้นเพียง $1,000 ทำให้เทรดเดอร์สามารถควบคุมการเทรดที่มีขนาดใหญ่กว่ายอดเงินในบัญชีจริง แต่ก็มาพร้อมความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นหากตลาดเคลื่อนไหวสวนทาง

ข้อดีของการใช้ Margin

การใช้มาร์จิ้น (Margin) ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเพิ่มประสิทธิภาพในการเทรดโดยใช้เงินทุนน้อยลงเมื่อเทียบกับขนาดสถานะจริง มาร์จิ้น คือ เครื่องมือที่ช่วยขยายศักยภาพในการเข้าถึงโอกาสในตลาดฟอเร็กซ์อย่างมีประสิทธิภาพ หากใช้อย่างถูกต้อง มาร์จิ้นสามารถให้ประโยชน์หลายด้าน เช่น:

1. เปิดตำแหน่งใหญ่ขึ้นด้วยเงินทุนน้อยกว่า

Margin ช่วยให้เทรดเดอร์ควบคุมตำแหน่งที่ใหญ่กว่าทุนจริง ทำให้สามารถรับผลตอบแทนที่สูงขึ้นเมื่อราคาเคลื่อนไหวตามคาดการณ์

2. เพิ่มความยืดหยุ่นในการบริหารพอร์ต

เมื่อใช้มาร์จิ้นอย่างเหมาะสม เทรดเดอร์สามารถเปิดหลายตำแหน่งพร้อมกันเพื่อกระจายความเสี่ยงและสร้างโอกาสในหลายทิศทางของตลาด

3. ใช้กลยุทธ์ได้หลากหลายมากขึ้น

กลยุทธ์ เช่น การเทรดระยะสั้น การ Hedge หรือการทำ Position Trading ต้องอาศัย Margin ทำให้เทรดเดอร์มีตัวเลือกมากขึ้นในการวางแผน

4. ใช้ประโยชน์จากการเคลื่อนไหวของราคาที่เล็กน้อย

ในตลาดฟอเร็กซ์ การเปลี่ยนแปลงของราคามักเป็นเพียงไม่กี่ Pip มาร์จิ้นช่วยเพิ่มผลตอบแทนจากการเคลื่อนไหวเล็กน้อยเหล่านี้ให้เห็นผลมากขึ้น

ความเสี่ยงของการใช้ Margin

แม้ว่า Margin คือเครื่องมือที่ทรงพลัง แต่ก็มีความเสี่ยงสูงหากใช้อย่างไม่ระมัดระวัง การเข้าใจความเสี่ยงช่วยให้เทรดเดอร์หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่อาจทำให้บัญชีเสียหาย

1. ขาดทุนมากขึ้นหากตลาดไม่เป็นไปตามแผน

เลเวอเรจและมาร์จิ้นขยายทั้งกำไรและขาดทุน เมื่อราคาเคลื่อนไหวสวนทาง แม้เพียงเล็กน้อย อาจทำให้ Equity ลดลงอย่างรวดเร็ว

2. เสี่ยงต่อการเกิดมาร์จิ้นคอล (Margin Call)

หากระดับมาร์จิ้นต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด เทรดเดอร์จะถูกแจ้งเตือนให้เพิ่มเงินหรือปิดตำแหน่ง เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกบังคับปิดโดยอัตโนมัติ

3. ความผันผวนสูงทำให้พอร์ตเสียหายได้เร็ว

ตลาดฟอเร็กซ์มีความผันผวนสูง การใช้เลเวอเรจมากเกินควรโดยไม่ตั้ง Stop-Loss อาจทำให้พอร์ตเสียหายอย่างรวดเร็ว

4. ใช้ทุนหมดเร็วกว่าที่คาดคิด

หากไม่ติดตามมาร์จิ้นฟรี (Free Margin) เทรดเดอร์อาจเปิดตำแหน่งมากเกินไปจน Equity ไม่เพียงพอรองรับการเคลื่อนไหวของตลาด

ระดับมาร์จิ้นในฟอเร็กซ์ (Margin Level)

ระดับมาร์จิ้นในฟอเร็กซ์คืออะไร?

Margin Level คือ ตัวเลขที่แสดงอัตราส่วนระหว่างทุนของเทรดเดอร์ (Equity) และมาร์จิ้นที่ใช้ไป (Used Margin) เป็นเปอร์เซ็นต์ที่บอกว่าเทรดเดอร์มีเงินทุนสำรองมากพอที่จะรักษาตำแหน่งที่เปิดอยู่หรือไม่

วิธีคำนวณระดับมาร์จิ้นในฟอเร็กซ์

สูตรคำนวณ:

Margin Level = (Equity / Used Margin) × 100

ตัวอย่าง: หากมี Equity $1,000 และใช้มาร์จิ้น $500 → Margin Level = 200% 

ความสำคัญของระดับมาร์จิ้น

โบรกเกอร์จะเฝ้าติดตามระดับมาร์จิ้นเสมอ หากระดับนี้ต่ำกว่าเกณฑ์ เช่น 100% เทรดเดอร์อาจถูกจำกัดการเปิดออเดอร์ใหม่หรือถูกแจ้งเตือนก่อนเกิดมาร์จิ้นคอล

มาร์จิ้นคอลในฟอเร็กซ์คืออะไร?

มาร์จิ้นคอล (Margin Call) เกิดขึ้นเมื่อ Equity ลดลงต่ำกว่าข้อกำหนดมาร์จิ้นขั้นต่ำ เป็นสัญญาณว่าเงินทุนไม่เพียงพอที่จะรักษาตำแหน่งที่เปิดอยู่ ซึ่งมักเกิดขึ้นหลังจากขาดทุนที่สะสม

ระดับมาร์จิ้นในฟอเร็กซ์คำนวณจาก (Equity / Used Margin) * 100 ตัวอย่างเช่น หากเทรดเดอร์มีทุน $1,000 และใช้มาร์จิ้น $500 ระดับมาร์จิ้นจะเท่ากับ 200%  มาร์จิ้นคอลคือการแจ้งเตือนจากโบรกเกอร์ว่า Equity ของเทรดเดอร์ลดลงต่ำกว่าระดับมาร์จิ้นขั้นต่ำ ซึ่งเกิดขึ้นเมื่อมูลค่าบัญชีลดลงเนื่องจากขาดทุน

วัตถุประสงค์ของมาร์จิ้นคอล

    • ปกป้องเงินทุนของเทรดเดอร์

    • ลดความเสี่ยงของโบรกเกอร์

    • ป้องกันการขาดทุนที่รุนแรงโดยการบังคับให้เติมเงินหรือปิดตำแหน่งบางส่วน

มาร์จิ้นคอลทำหน้าที่เป็นเครื่องมือบริหารความเสี่ยงเพื่อปกป้องเทรดเดอร์และโบรกเกอร์ มาร์จิ้นคอลช่วยป้องกันการขาดทุนเพิ่มเติมโดยการบังคับให้เทรดเดอร์เติมเงินหรือปิดตำแหน่ง

วิธีหลีกเลี่ยงมาร์จิ้นคอล

    • ใช้เลเวอเรจในระดับที่เหมาะสมกับความเสี่ยง

    • ตั้งค่า Stop-Loss ทุกครั้ง

    • เลือกขนาดตำแหน่งให้สัมพันธ์กับเงินทุน

    • ติดตามระดับมาร์จิ้นและ Equity อย่างสม่ำเสมอ

การบริหารความเสี่ยงด้วยการกำหนดขนาดตำแหน่งที่เหมาะสมและใช้คำสั่งหยุดขาดทุน (stop-loss) สามารถลดโอกาสเกิดมาร์จิ้นคอลได้ รวมถึงการเลือกเลเวอเรจที่สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

มาร์จิ้นฟรีกับมาร์จิ้นที่ใช้ไป 

มาร์จิ้นฟรีในฟอเร็กซ์คืออะไร?

มาร์จิ้นฟรี (Free Margin) คือจำนวนเงินทุนที่เหลืออยู่หลังจากหักมาร์จิ้นที่ใช้แล้ว สามารถนำไปเปิดออเดอร์ใหม่ได้

สูตร:

Free Margin = Equity – Used Margin

มาร์จิ้นที่ใช้ไปคืออะไร?

Used Margin คือเงินที่ถูกกันไว้สำหรับตำแหน่งที่เปิดอยู่ เมื่อปิดตำแหน่ง เงินส่วนนี้จะกลับมาเป็นมาร์จิ้นฟรีอีกครั้ง

ทำไมความแตกต่างนี้จึงสำคัญ?

เมื่อต้องเปิดหลายออเดอร์พร้อมกัน การรู้จำนวนมาร์จิ้นฟรีและมาร์จิ้นที่ใช้ไปจะช่วยให้เทรดเดอร์บริหารพอร์ตได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ทำไมมาร์จิ้นในฟอเร็กซ์จึงสำคัญ? 

• การบริหารความเสี่ยง: การเข้าใจว่า margin คืออะไร และการควบคุมเลเวอเรจอย่างเหมาะสมสามารถลดโอกาสการขาดทุนที่รุนแรง 

• ความยืดหยุ่นในการเทรด: การมี Free Margin เพียงพอช่วยให้สามารถเปิดออเดอร์ใหม่และรับมือกับความผันผวนของตลาดได้ 

• การเสริมสร้างกลยุทธ์: การวางกลยุทธ์โดยคำนึงถึงมาร์จิ้นทำให้เทรดเดอร์พัฒนากลยุทธ์ที่ดียิ่งขึ้นเพิ่มประสิทธิภาพการเทรดและจัดการความเสี่ยงได้ดียิ่งขึ้น 

ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยเกี่ยวกับมาร์จิ้น 

• ใช้เลเวอเรจเกินควร: ใช้เลเวอเรจสูงโดยไม่เข้าใจข้อกำหนดมาร์จิ้นอาจทำให้เกิดการขาดทุนอย่างรวดเร็ว

• เพิกเฉยต่อมาร์จิ้นคอล: การไม่ตอบสนองต่อมาร์จิ้นคอลหรือไม่สนใจระดับมาร์จิ้นเพิ่มความเสี่ยงที่จะถูกบังคับปิดสถานะ 

• ไม่ติดตามมาร์จิ้นฟรี: การติดตามมาร์จิ้นฟรีเป็นสิ่งสำคัญเพราะมันกำหนดความสามารถของเทรดเดอร์ในการเปิดออเดอร์ใหม่และบริหารจัดการออเดอร์ที่มีอยู่ 

• เปิดหลายออเดอร์: การเปิดหลายออเดอร์จน Equity ลดลงเร็วเกินไป

ความเข้าใจมาร์จิ้นช่วยให้เทรดได้ดีขึ้นอย่างไร? 

โดยสรุป การเข้าใจว่ามาร์จิ้นคืออะไรและมีบทบาทอย่างไรในฟอเร็กซ์เป็นหัวใจสำคัญของการเทรดที่มีประสิทธิภาพ ตั้งแต่การคำนวณมาร์จิ้นไปจนถึงการจัดการมาร์จิ้นคอลและระดับมาร์จิ้น เทรดเดอร์ที่เข้าใจระบบนี้จะสามารถเพิ่มโอกาสทำกำไรและลดความเสี่ยงได้อย่างมาก  

ไม่ว่าคุณจะเป็นมือใหม่หรือผู้มีประสบการณ์ การเรียนรู้การทำงานของมาร์จิ้นในฟอเร็กซ์จะช่วยให้คุณตัดสินใจได้ดีขึ้นในทุกสถานการณ์ตลาด

สำหรับคำแนะนำเชิงลึก เครื่องมือ และกลยุทธ์ในการเทรดฟอเร็กซ์ TMGM มีแหล่งความรู้ และแพลตฟอร์มที่ช่วยให้คุณใช้ประโยชน์จากมาร์จิ้นได้อย่างเต็มที่ เยี่ยมชม TMGM และพัฒนาทักษะการเทรดของคุณวันนี้